Диагностика причины
Проверяем запрос банка, выписку, назначение платежей и происхождение средств.
Вы понимаете, что именно вызвало вопросы и какие риски нужно закрыть.
Для компаний, ИП и физических лиц
Поможем снять банковские ограничения по 115-ФЗ и 161-ФЗ
Изучим документ банка, объясним причину ограничения и подготовим позицию для ответа или обжалования — для компании, ИП или физлица.
Отправляя форму, вы соглашаетесь с обработкой персональных данных.
- Первичный разбор — бесплатно
- Для старта нужен только документ банка
- Работаем по всей России
Что произошло со счётом?
Не нужно разбираться в формулировках закона. Выберите ближайшую ситуацию — покажем разумный первый шаг.
Первый шаг
Сначала восстановим логику операций
Сверим запрос банка с выпиской и договорами, затем составим структуру пояснений и список подтверждений.Не «ответ банку», а защита вашей позиции
Работаем с компаниями, предпринимателями и частными лицами. Каждый этап закрывает конкретный вопрос банка и готовит следующий шаг.
Позиция для банка
Готовим пояснения по существу запроса и связываем каждое утверждение с подтверждением.
Банк получает не набор файлов, а последовательную доказательную позицию.
Сопровождение ответа
Проверяем комплект перед отправкой, отслеживаем рассмотрение и отвечаем на уточнения.
Вы не остаётесь один на один с комплаенсом и не пропускаете следующий шаг.
Обжалование
Если вопрос не решён в банке, оцениваем обращение в комиссию, Банк России или суд.
У вас есть юридически обоснованный маршрут, а не бесконечная переписка.
Банку нужны не эмоции и не папка из сотни файлов. Нужна ясная история происхождения денег и смысла операций, подтверждённая документами.
Говорим на языке банка
Связываем операции, документы и происхождение средств в понятную комплаенсу логику.
Не перегружаем ответ
Отбираем только те документы и пояснения, которые закрывают вопросы банка.
Думаем на шаг вперёд
Формируем позицию так, чтобы её можно было использовать при дальнейшем обжаловании.
Решения по 161-ФЗ
Отказ банка — ещё не финальное решение
Если первый ответ не помог, проверяем его слабые места и выбираем следующий маршрут: повторное обращение, Банк России или суд.
Банк обязан возобновить обслуживание
Банк России удовлетворил заявление об исключении сведений из базы данных. После получения решения кредитная организация обязана восстановить карту и онлайн-банк, если нет иных оснований для ограничений.
Сведения исключены из базы Банка России
По результатам обращения Банк России принял мотивированное решение об исключении сведений, связанных с переводом без добровольного согласия клиента.
Решения Банка России
Итог обоих обращенийЗаявления удовлетворены
Сопровождение под ключ
Вы участвуете только там, где без вас нельзя
От вас — документ банка и факты по операциям. От нас — анализ, доказательная позиция, комплект приложений и контроль следующего шага.
Один разговор на старте
Уточняем обстоятельства и фиксируем, что уже отправлялось в банк.
Только нужные документы
Просим конкретные подтверждения — без бессистемной папки файлов.
Готовая позиция и сопровождение
Собираем ответ, проверяем логику и контролируем дальнейшее рассмотрение.
Решения Банка России и Росфинмониторинга на экранах телефонов
115-ФЗ · 161-ФЗРаботаем до понятного следующего решения
От запроса банка к собранной позиции
В каждый момент вы понимаете, что делаем сейчас, какие документы нужны и что будет дальше.
- Шаг 1
Вы присылаете запрос банка
Для старта достаточно уведомления, запроса или отказа. Не нужно заранее собирать всё подряд.
- Шаг 2
Мы находим уязвимое место
Сопоставляем требования банка с операциями и объясняем, каких подтверждений не хватает.
- Шаг 3
Собираем точный комплект
Готовим пояснения, приложения и логику ответа — без противоречий и лишней информации.
- Шаг 4
Сопровождаем до следующего решения
Контролируем коммуникацию с банком и при необходимости готовим дальнейшее обжалование.
Что подготовить
Для первого разговора нужен только документ банка
Остальное не собирайте заранее. После диагностики скажем, что понадобится именно в вашей ситуации.
Если эти документы уже есть — держите их под рукой. Специально собирать весь комплект до разговора не нужно.
- Запрос или уведомление банка
- Выписка по счёту
- Договоры или документы по операции
- Подтверждение происхождения средств
- Описание деятельности или цели перевода
- Предыдущие ответы банку
Условия до начала работы
До оплаты фиксируем маршрут, объём и стоимость в договоре
Первичный разбор — бесплатно. После анализа документов закрепляем понятные этапы работы и не обещаем результат, который нельзя обосновать.
Юридическое сопровождение
Готовим позицию для банка и, если потребуется, для обжалования.
Первичный разбор без оплаты
Сначала оцениваем документ банка и возможный маршрут.
Условия зафиксированы
До оплаты вы знаете состав работ, стоимость и контрольные точки.
Отправляя форму, вы соглашаетесь с обработкой персональных данных.
Эксперт проектаМаксим Кузин115-ФЗ, 161-ФЗ и споры с банками
Что важно знать до ответа банку
Короткие ответы без юридической перегрузки.
Нужно ли сразу присылать все документы?
Нет. Для первичного разбора обычно достаточно запроса или уведомления банка и краткого описания ситуации. После этого станет понятно, какие документы действительно нужны.
Можно ли просто отправить банку договоры и акты?
Сам по себе большой архив не объясняет экономический смысл операций. Важно связать документы, платежи, деятельность и ответы на конкретные вопросы банка в одной последовательной позиции.
Что делать, если ответ уже отправлен и банк отказал?
Сначала нужно проверить предыдущие пояснения и основание отказа. Затем можно выбрать подходящий маршрут: дополнить позицию, обратиться в межведомственную комиссию, Банк России или суд.
Сколько занимает снятие ограничений?
Срок зависит от вида ограничения, банка, полноты документов и того, был ли уже получен отказ. После изучения исходных данных мы обозначим реалистичные этапы и контрольные точки.
Сколько стоит юридическое сопровождение?
Первичный разбор ситуации проводится бесплатно. Стоимость дальнейшей работы зависит от основания ограничения, объёма документов и выбранного маршрута. До оплаты фиксируем состав работ, этапы и стоимость в договоре.
Нужно ли приезжать в офис?
Нет. Работаем дистанционно по всей России: документы можно передать в электронном виде, а обсуждение провести по телефону или видеосвязи.
Вы работаете только с бизнесом?
Нет. Разбираем банковские ограничения у юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц.
Первичный разбор
Оставьте номер — начнём с документа банка
Разбор начинается бесплатно: юрист уточнит обстоятельства, затем предложит обоснованный маршрут и объём работы.
Вы выбралиБанк запросил документы